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Choisir un cabinet en gestion de patrimoine

💡 Les infos clés

Vous cherchez à être conseillé en gestion de patrimoine sur vos projets d'investissements financiers ou immobiliers ? Vous vous demandez comment choisir un conseiller en gestion de patrimoine pour bénéficier de conseils personnalisés ? Comment sécuriser et avoir une meilleure rentabilité pour ses placements financiers, comment maîtriser sa pression fiscale ? ou Comment optimiser sa transmission ? C’est la raison pour laquelle il sera primordial de sélectionner le meilleur expert indépendant en stratégie patrimoniale qui vous permettra d’optimiser la gestion de votre patrimoine. Agora finance vous apporte ses conseils pour sécuriser vos choix.

Gestion de patrimoine

Quels sont les avantages d’être suivi par un conseiller en gestion de patrimoine ?

Ces conseillers font preuve de connaissances pointues sur des thématiques variées. En fonction de vos objectifs, ils vous accompagnent dans l’optimisation de votre fiscalité, vos placements immobiliers et financiers ou encore la préparation de votre retraite. Ainsi, vous pouvez bénéficier de leur expertise afin de mettre en place une stratégie patrimoniale globale et personnalisée.

La transparence dont fait preuve votre conseiller en gestion de patrimoine est essentielle. En ce sens, la manière dont le conseiller est rémunéré doit vous être exposée clairement. Cela permet de s’assurer de son indépendance et du conseil impartial qu’il vous délivre.

Être accompagné par un conseiller indépendant vous donne la garantie d’avoir accès à des offres exclusives et personnalisées. En effet, que ce soit en termes de placements financiers ou d’investissement immobilier, vous avez accès à des produits sécurisés et plus performants que ceux proposés en banque classique.

Comment choisir un bon conseiller en gestion de patrimoine ?

Il est primordial de s’assurer que son cabinet en gestion de patrimoine est en mesure de vous accompagner sur vos différents projets. De ce fait, vous devez vous renseigner sur les domaines d’expertise et de compétences de votre expert patrimonial. Que ce soit en investissement financier et immobilier, en optimisation fiscale, en transmission patrimoniale ou encore sur les enjeux de la retraite. Assurez-vous que le cabinet ne soit pas mono conseil ou mono produit. 

Par ailleurs, tournez vous vers un cabinet indépendant. Pour cela, vérifiez sa structure capitalistique, et renseignez vous sur les frais retenus.  Vous devez surtout vérifier que les frais soient indiqués de façon transparente et que la rémunération soit  alignée sur la performance de vos investissements. 

Vous pouvez vous fier aux distinctions attribuées aux différents cabinets afin d'identifier ceux avec qui vous pourrez travailler. En effet, des magazines spécialisés tels que Décideurs sélectionnent chaque année le trophée d’or du meilleur cabinet en gestion de patrimoine dans le cadre du sommet du patrimoine et de la performance. Cet événement a pour ambition de  récompenser les meilleurs professionnels du secteur de la gestion d’actifs et de la gestion de patrimoine.

Quelles sont les garanties que doit fournir un conseiller en gestion de patrimoine ?

L’activité des cabinets en gestion de patrimoine est régulée par plusieurs organismes de surveillance qui ont pour mission de contrôler la profession et sécuriser les opérations. 

Parmi les organismes de contrôle et de surveillance, on retrouve la Chambre Nationale des Conseillers en Gestion de Patrimoine (CNCGP). Cette association promeut la profession, sélectionne les cabinets de gestion de patrimoine et s’assure de leur engagement de loyauté vis à vis des clients particuliers et professionnels.

La CNCGP est agréée par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF). Il s’agit d’une autorité publique indépendante qui régule les marchés financiers et régule les produits d’épargne.

 Les conseillers sont également immatriculés par l’ORIAS, le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance. Il recense notamment les professionnels autorisés à exercer les activités, d’intermédiaire en assurance, en opérations de banques et en services de paiement, et les conseillers en investissements financiers. 

 Enfin, l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution) est chargée de la surveillance de l’activité des acteurs financiers. Ces organismes de contrôle exigent que le conseiller en gestion de patrimoine respecte des démarches professionnelles très strictes.

En ce sens, pour protéger les clients et les professionnels, plusieurs documents réglementaires sont mis en place afin d’exercer dans le cadre légal. Il s’agit du document d’entrée en relation, de la lettre de mission et du profil de risque.

 A noter que le fait de remplir toutes ces obligations ne garantit pas la qualité et l’expertise d’un cabinet. L’approche, la démarche globale ainsi que le suivi des conseillers en gestion de patrimoine sont la réelle valeur ajoutée d’un cabinet. 

 

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